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3 - Elaborer des prévisions financières

Objectif : Etablir des prévisions financières consiste à traduire, en termes financiers, tous les éléments réunis au cours des étapes précédentes et à vérifier la viabilité de son entreprise en projetant ces éléments sur une période pertinente et suffisamment lisible : 3 ans.

Quelles actions mener ? Choisir un outil de simulation (voir formulaires de l’APCE)

Les prévisions financières devront pour l’essentiel répondre à 5 grandes questions :

1. Quels sont les capitaux nécessaires pour lancer le projet et comment les réunir ? L’élaboration du plan de financement initial permettra de répondre à ces questions.

2. L’activité prévisionnelle de l’entreprise va-t-elle secréter un montant de recettes suffisant pour couvrir les charges entraînées par les moyens humains, matériels et financiers mis en œuvre ? En d’autres termes, le projet sera-t-il rentable ? L’élaboration du compte de résultat prévisionnel permettra de répondre à cette question.

3. Les recettes encaissées par l’entreprise tout au long de l’année permettront-elles de faire face en permanence aux dépenses de la même période ? Le plan de trésorerie permettra de mettre en évidence, mois par mois, l’équilibre ou le déséquilibre entre encaissements et décaissements.

4. Quel montant minimal de ventes ou de prestations de service faudra-t-il impérativement atteindre au cours de la première année pour pouvoir au moins faire face à toutes les charges de l’exercice : le calcul du point mort – ou seuil de rentabilité – permettra de répondre à cette question.

5. Enfin, la solidité financière de l’entreprise prévue grâce au plan de financement initial se poursuivra-t-elle au fur et à mesure du développement de l’affaire ? Le plan de financement à 3 ans permettra de vérifier si, effectivement, la structure financière de la nouvelle entreprise se maintient et même s’améliore, malgré de nouveaux besoins durables de financement apparaissant dans le temps. Une bonne structure financière est une des conditions de longue vie pour les nouvelles entreprises.

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